Co doradca podatkowy wie o Twoich finansach i czego nie powie nikomu? O kulisach branży z Justyną Cyrańską, doradcą podatkowym radcą prawnym w kancelarii KPAN
Gdybyś miał/a wybrać ze swojego otoczenia jedną osobę, która wie o Twoich finansach niemal wszystko, na kogo byś postawił/a? Z dużym prawdopodobieństwem nie będzie to współmałżonek, ale doradca podatkowy. O blaskach i cieniach tego zawodu, etyce, granicach tajemnicy zawodowej oraz wyzwaniach, jakie niesie ze sobą sztuczna inteligencja, w najnowszym odcinku podcastu „Wektor Biznesu” Ola Gołębiewska rozmawiała z Justyną Cyrańską – radcą prawnym i doradcą podatkowym w kancelarii KPAN.
Kobieta w „męskim” świecie wielkiego biznesu
Choć statystyki pokazują, że w zawodach prawniczych jest obecnie więcej kobiet, najwyższe szczeble kariery i świat dużego biznesu wciąż bywają zdominowane przez mężczyzn. Justyna Cyrańska, wchodząc do zawodu w 2018 roku, niejednokrotnie musiała mierzyć się ze stereotypami związanymi z wiekiem i płcią. Zderzenie młodej ekspertki z doświadczonymi przedsiębiorcami często zaczyna się od dystansu.
„Wielokrotnie miałam sytuacje, w których wchodzę, zaczynam rozmawiać i na początku jest takie: „A, dziewczynka przyszła z nami porozmawiać. Co ona może wiedzieć” – wspomina Justyna Cyrańska.
Jak jednak zauważa, profesjonalizm i wiedza szybko weryfikują te uprzedzenia. Po kilku minutach merytorycznej rozmowy, prowadzonej prostym i zrozumiałym językiem (bez zbędnego cytowania ustaw), ton klientów ulega zmianie. Nie bez znaczenia pozostaje również wizerunek. Choć prawo i podatki to domena wiedzy, wygląd odgrywa istotną rolę w budowaniu pierwszego wrażenia i zaufania.
„Jak byś się czuła, gdybym przyszła na spotkanie z tobą w dresie, proponowała ci optymalizację i chciała od ciebie X pieniędzy za przeprowadzenie całego procesu?” – pyta retorycznie ekspertka, dodając, że ubiór dopasowany do sytuacji to wyraz szacunku i profesjonalizmu, nawet jeśli współczesne pokolenia prawników mają nieco luźniejsze podejście do dress code’u czy tatuaży.
Na zdjęciu: Ola Gołębiewska – redaktor WB oraz gość: Justyna Cyrańska – doradca podatkowy, radca prawny KPAN
Sekrety gabinetu i etyka zawodowa
W Polsce wciąż panuje przekonanie, że „pieniądze lubią ciszę”. Dla doradcy podatkowego to jednak spore wyzwanie, bo brak pełnego obrazu sytuacji finansowej klienta może zrujnować najpilniej przygotowywaną strategię.
Zaufanie buduje się powoli. Nierzadko dopiero na koniec spotkania lub po kilku konsultacjach klient decyduje się wyjawić kluczowe detale.
„Klient opowiada nam wszystko, a kiedy mamy już gotowy scenariusz (…) mówi: A, pani mecenas, bo tam jest jeszcze taki szczegół, to pewnie mało istotne. I mówi nam ten mało istotny z jego punktu widzenia element, który nagle totalnie rozwala nam całą koncepcję” – opowiada Cyrańska.
Praca doradcy wymaga nie tylko twardej wiedzy, ale przede wszystkim rozwiniętych kompetencji miękkich. Niezbędna jest umiejętność słuchania, zadawania niewygodnych pytań (np. przy sukcesji firm) oraz wyznaczania jasnych granic etycznych. Zdarza się bowiem, że przepisy pozwalają na działania legalne, ale wątpliwe moralnie.
„Zażartowałam jakiś czas temu, że dobry doradca podatkowy byłby świetnym księgowym mafii. Bo wiele rozwiązań jest legalnych na gruncie przepisów (…) Ale zawsze z tyłu głowy jest ten kodeks etyki. Wiem, jakie rozwiązanie mogłabym zaproponować mojemu klientowi (…) ale widzę, że okej — jak raz przekroczę linię, to gdzie będzie następna?” – podkreśla ekspertka.
Gdy pojawiają się wątpliwości co do legalności pochodzenia kapitału, prawnicy i doradcy często odmawiają współpracy, by nie musieć przechodzić do procedur związanych z zawiadamianiem odpowiednich instytucji (np. w ramach przepisów AML).
Sztuczna Inteligencja: Szansa czy zagrożenie?
Rozwój technologii, w tym narzędzi takich jak ChatGPT, nie omija branży prawniczej. Coraz częściej klienci przynoszą do weryfikacji umowy wygenerowane przez sztuczną inteligencję. Cyrańska przyznaje, że sama korzysta z AI w celu usprawnienia pracy, ale przestrzega przed bezkrytycznym ufaniem maszynom.
Dokumenty z AI mogą brzmieć profesjonalnie, jednak brakuje im kluczowego elementu – przewidywania czarnych scenariuszy i abstrakcyjnego myślenia, które posiada człowiek.
„Zawsze wychodzę z założenia, że umowy tworzy się na złe czasy. A umowy z ChatGPT są umowami na dobre czasy. Nie przewidują podstawowych klauzul, które powinny się w nich znaleźć (…). Jeżeli coś po drodze pójdzie nie tak, to nie zabezpieczają naszych interesów” – ostrzega.
Dodatkowo, korzystając z usług profesjonalnego prawnika, klient otrzymuje nie tylko spersonalizowany dokument, ale też gwarancję wynikającą z ubezpieczenia OC oraz odpowiedzialności dyscyplinarnej doradcy.
Ile warta jest dobra porada?
Usługi prawno-podatkowe u najwyższej klasy specjalistów nie należą do najtańszych. W przestrzeni publicznej można znaleźć tańsze oferty, często opierające się na generowaniu sztampowych dokumentów z gotowych wzorców. Cyrańska jasno stawia sprawę: wysoka cena to pochodna indywidualnego podejścia, kompleksowego zrozumienia biznesu klienta oraz wzięcia odpowiedzialności za proponowane struktury.
„Za moją cenę, za moją usługę nie idzie tylko i wyłącznie optymalizacja — pewnego rodzaju obietnica niższych podatków, obietnica sukcesji, zagwarantowania pewnych struktur — ale również to, że rozumiem ich biznes. Że podejdę do ich tematu kompleksowo: nie tylko podatkowo, ale i prawnie” – podsumowuje.
Jak trafnie zauważono w podcaście – w biznesie „chytry traci dwa razy”. Inwestycja w rzetelnego, zaangażowanego doradcę, który potrafi spojrzeć na firmę szeroko, to w rzeczywistości oszczędność i gwarancja bezpieczeństwa na lata.
Artykuł powstał na podstawie rozmowy w podcaście Wektor Biznesu.
Chcesz być na bieżąco z najważniejszymi tematami biznesowymi? Zasubskrybuj kanał i poznawaj świat biznesu zza kulis.
